桑植融媒7月15日讯（通讯员 邓兴宇 宋小以 ）近日，桑植农商银行精准识别两起电信诈骗，并成功拦截涉诈资金7万余元，用实际行动守护住了群众的“钱袋子”。

7月3日，客户唐先生来到桑植农商银行沙塔坪支行办理解除账户限制业务，并要求在柜台取现54000元。当班柜员通过实时查询交易流水，发现该笔资金为他人几分钟前转入，呈现快进快出的可疑特征。工作人员立马警觉，回想起近期反电诈培训剖析的涉案案例，随即对客户情况开展尽职调查。再次进行询问时，客户情绪激动起来，声称该资金是工程款，现在急需取出给工人支付工资。经过耐心沟通，客户告知工作人员，是一位久未见面的“朋友”联系到自己，希望可以帮他把在国外打工的钱通过自己的银行卡取出来，并且给他教了相关话术。工作人员一边安抚其情绪，让客户在微信中与电诈份子周旋，一边上报总行运营管理部并在当地派出所报案，最终成功拦截了涉案资金转移。

7月9日，客户谷女士急匆匆地来到桑植农商银行官地坪支行办理业务，要求柜员帮忙查询自己银行卡是否有一笔2万元资金汇入，在得知其账户确实有2万元资金跨行转入后，谷女士连忙要求工作人员将该笔款项原路退回。当班柜员见谷女士神色慌张，便向其了解情况。原来，谷女士前段时间在网上认识一家企业贷款公司，对方声称可以为谷女士发放大额低息贷款，并且可以帮忙“制造流水”来达到贷款发放的条件，操作简便，由对方向谷女士账户汇入2万元，再由她将该笔款项提现到支付宝，通过扫码分批转出。谷女士意识到不对劲，便来到柜台希望在工作人员的协助下将该笔款项原路退回。工作人员看完谷女士与对方公司“任某”的微信聊天记录后，意识到这极有可能是通过“制造流水”的方式为电诈分子洗钱。工作人员第一时间将情况报告给支行行长，并且迅速给总行运营管理部进行汇报，同时对该账户进行了“只收不付”操作。最终在谷女士的配合下，该支行将相关资料上报至县反诈中心，为公安机关侦破案件提供了线索。

“桑植农商银行将持续加强风险案例学习，提高员工快速识别和防范电信诈骗能力，同时不断强化反电诈宣传力度，增强客户辨别和抵御电信诈骗的能力，用实际行动践行金融机构的使命担当。”该行负责人表示。

（一审：高丽文  二审：杨明  三审：吴明波）

作者：邓兴宇 宋小以

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来源：桑植农商银行